副業の収入の記録のつけ方は？確定申告で慌てない月次メモ術

この記事で分かるのは、副業の収入を確定申告のために、何を・いつ・どの形で記録しておけばいいかです。

「副業を始めたけど、記録って何をつければいいの？」「去年の分、全然つけていない」「エクセルで足りる？」。確定申告の時期が近づくと、こうした声が一気に増えます。この記事では、チャットレディ事務所として日々の相談を受けている立場から、月1回15分で終わる記録のやり方をまとめました。

なお、チャットレディの仕事は18歳以上(高校生不可)が対象です。税金の話は一般的な情報提供であり、個別の判断は国税庁や税理士など一次情報の確認が前提になります。

副業の収入記録は、いつから・どこまで必要？

結論から言うと、収入が発生した月から、毎月つけておくのが一番ラクです。年末にまとめて思い出そうとすると、ほぼ確実に抜けが出ます。

「申告が要るかどうか」の目安は、働き方で変わります。事務所でお配りしている資料では、次のように整理しています。

ここでいう「所得」は収入から必要経費を引いた額です。つまり、申告が要るのかを自分で判断するためにも、収入と経費の両方を記録していないと答えが出せません。

申告の流れ全体はチャットレディの確定申告｜いくらから必要？やり方と注意点で、経費に入れられるものの考え方はチャットレディの経費、何が落とせる？確定申告で損しない仕分け方で詳しくまとめています。この記事は、その手前の「日々の記録」に絞ります。

記録するのは「収入・経費・メモ」の3つだけ

帳簿と聞くと難しく感じますが、最初はこの3つだけで十分です。

ポイントは、自分の記憶ではなく、第三者が出した記録を元にすることです。通帳やサイトの明細は後からでも取り直せますが、「たしか先月は3万円くらい」という記憶は復元できません。

入れ物は、エクセル、スプレッドシート、会計アプリ(freeeやマネーフォワードなど)のどれでも構いません。続けられるものがいちばんです。ただし帳簿の要件は所得の区分(雑所得か事業所得か)で変わる場合があるので、自分がどちらに当たりそうかは国税庁の案内や税務署で確認してください。

最低限そろえたい列の例

※ 金額欄は実際の数字を入れる前提の記入例です。

月1回15分でできる記録術(5ステップ)

毎日つけようとすると続きません。月に1回、日付を決めて15分だけと割り切るのがコツです。おすすめは、報酬が振り込まれたあとの月末か月初です。

計算例：記録から「所得」を出してみる

数字は架空の収入ではなく、計算の流れを見るための式としてご覧ください。

所得の基本式

按分の式(通信費・光熱費など私用と兼ねるもの)

たとえば、月額の支払いが6,000円のネット回線を、配信で使う割合を50%と見積もるなら、6,000円 × 0.5 ＝ 3,000円が経費の候補です。割合の根拠(配信時間の記録など)を1行メモしておくと、後で説明しやすくなります。

ドルで発生する報酬の計算を記録に残す

DXLIVEの基本報酬は「合計ポイント × 2ドル × 30%」という式で計算されます。事務所の資料にある例では、100ポイントなら100 × 2ドル × 30% ＝ 60ドルで、1ドル155円で換算すると9,300円です。ドルでの報酬を円で受け取る場合は、実際に着金した円の金額を記録のもとにしてください。為替の変動で、同じドル額でも入金額が変わるためです。

※ 為替レートは例示です。実際の換算の扱い(どのレートを使うか)は、国税庁の案内や税理士に確認してください。

よくある失敗と、記録が抜けたときの直し方

失敗1：年末にまとめて思い出そうとする

いちばん多い失敗です。経費のレシートが行方不明になり、収入も「いつ・いくら入ったか」が曖昧になります。月1回の習慣にしておくだけで、ほぼ防げます。

失敗2：入金額だけ書いて、経費の按分メモを残さない

「通信費を経費にした理由」を後から聞かれて説明できない、という困りごとです。割合と根拠を1行メモしておけば大丈夫です。

失敗3：サイトの表示ポイントと実際の入金額を混同する

サイト上のポイントや見込み報酬は、実際に振り込まれる金額とは別物です。たとえばDXLIVEでは、本人の画面に表示されるのはセッションポイントのみで、ボーナス分などは本人の画面では確認できない仕組みです。記録のもとにするのは、あくまで入金された金額と、事務所やサイトが出す明細にしてください。確認の仕方はDXLIVEの報酬っていつ振り込まれる？売上確認から支払いまでの流れでまとめています。

失敗4：副業を会社に知られたくなくて、記録を後回しにする

気持ちは分かりますが、記録が曖昧だと申告時にかえって慌てます。住民税の納付方法の選び方など、知られたくない人向けの考え方は会社にバレない副業の選び方｜住民税と確定申告でバレる仕組みをどうぞ。

すでに記録が抜けているときの直し方

• ・通帳の入金履歴を、副業を始めた月までさかのぼって印刷またはダウンロードする
• ・サイトや事務所の報酬明細を、月ごとに集めて並べる
• ・経費は、カードや電子マネーの利用明細から配信に使ったものを拾う(レシートがなくても明細が手がかりになる)
• ・復元できない部分は推測で埋めず、そのまま税務署や税理士に相談する

国民健康保険や年金への影響が気になる方は、収入が増えたときの扱いを副業収入が増えたら国保・年金はどうなる？会社員と扶養で違う3パターンでまとめているので、あわせて確認してみてください。

チャットレディの報酬を記録するときのポイント

副業でチャットレディをする場合、収入の記録には少しだけ特有のポイントがあります。

• ・入金はドル建てのサイト報酬から事務所を経由して円で振り込まれる形が多いので、記録の基準は着金した円の金額にする
• ・事務所の報酬明細が出るタイミングと、実際の入金日がずれることがあるので、両方を並べておく
• ・PC・カメラ・照明・衣装・通信費など、配信に使うものは経費の候補になる。私用と兼ねるものは按分する
• ・給率(受け取る割合)は支払いサイクルや契約形態で変わる。具体的な率はLINEでご案内しているので、自分の条件の明細の見方も一緒に確認しておく

チャトナビでは、報酬の明細の見方や、申告に向けた記録の相談にも対応しています。確定申告そのものは自分で行うことになりますが、「この明細の数字は何？」という疑問はいつでも聞いてください。

よくある質問

Q. 副業の収入記録はエクセルやスプレッドシートで足りますか？

日付・内容・金額が分かる形で残っていれば、エクセルやスプレッドシートで記録している人は多くいます。ただし、帳簿の要件は所得の区分(雑所得か事業所得か)で変わる場合があるため、詳しくは国税庁のサイトや税務署、税理士に確認してください。

Q. 記録を始めるのが遅れて、数か月分が抜けています。どうすればいいですか？

通帳の入金履歴、サイトの報酬明細、事務所からの明細など、第三者が出した記録から後追いで復元できる場合が多いです。まず手元の明細を集めて月ごとに並べ直し、復元できない部分は無理に推測せず、税務署や税理士に相談してください。

Q. 収入が少なければ記録しなくてもいいですか？

申告が必要かどうかは所得の金額や働き方で変わります。ただ、申告が必要かを判断するためにも収入と経費の記録は役立ちます。基準の詳細は国税庁や自治体の一次情報で確認してください。

Q. チャットレディの報酬は何を見て記録すればいいですか？

実際に振り込まれた金額と日付が分かる通帳の履歴と、サイトや事務所の報酬明細の2つを並べて残しておくのがおすすめです。受け取り方によって明細の形式が違うため、困ったときは所属事務所に明細の出し方を確認してください。

記録は完璧でなくて大丈夫です。「月に1回、通帳を見て書き写す」だけで、確定申告の時期の慌て方は大きく変わります。まずは今月の「記録の日」をカレンダーに入れるところから始めてみてください。

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※ 本記事は一般的な情報提供であり、税務アドバイスではありません。申告の要否・帳簿の要件・経費の範囲などは、国税庁のサイト、お近くの税務署、税理士など一次情報で必ずご確認ください。申告が必要となる所得の目安は事務所の教育資料(2026年時点)に基づきます。報酬の計算式・支払い条件はDXLIVE公式ナレッジ(2026年確認時点)に基づきます。